直播洗钱是什么意思-反洗钱课堂：警惕网络直播陷阱，远离洗钱犯罪！

警惕直播陷阱

远离洗钱犯罪

反洗钱课堂

在互联网经济发达的时代，直播带货、打赏已经成为了中国常见的商业做法。

然而在“主播镜头前卖货、线下无数人追逐打赏”的行为背后，还隐藏着洗钱、诈骗、网络赌博等不被人们察觉的犯罪活动。

01

通过直播洗钱

直播奖励

网络直播平台的悬赏机制为犯罪团伙提供了便利，粉丝可以给平台上的主播送礼物，礼物可以兑换成现金收入，犯罪团伙用盗取的钱财进行打赏，盗取的钱财可以进行洗白。

假电商直播

电商购物的支付一般通过第三方支付平台完成，收款人做假账，称其为电商平台结算的购货款，按规定纳税后，成为看似合法的正常经营收入。这种“犯罪资金→第三方支付账户→银行系统”的方式，比以往传统的银行卡对银行卡的洗钱方式更加隐蔽。

獎勵金幣中介

明知悬赏币是用黑灰资金购买的，却通过低买高卖的方式获取不法利润，助长了非法资金的洗钱、转移，严重破坏了行业的健康发展。

02

典型

近年来，网络直播行业发展迅速，涉及的用户数量和交易规模巨大，这也给不法分子提供了可乘之机，因此近年来利用网络直播进行洗钱的案件屡见不鲜。

01案例1

2022年3月，江西警方发现一家传媒公司接入了数百条宽带线路，经调查发现，该公司主营业务是给主播送礼物，一个月现金流超千万元。

经深入调查发现，该公司负责人张某从李某手中购买的打折直播币与境外黑灰产业有关，该诈骗犯罪团伙搭建“跑分”平台，名义上买卖直播平台币，实质上帮助境外不法分子洗钱。

02案例2

在多地公安机关的支持配合下，上海警方抓获犯罪嫌疑人21名，捣毁了一条寄生于网络直播平台、非法转移资金的新型洗钱犯罪产业链，涉案金额近亿元。

为了转移、隐匿犯罪所得，诈骗嫌疑人结识了在某网络直播平台担任主播的李某等人，利用与主播的合作，将黑钱打造成“赏金”直播洗钱是什么意思，再私自退回到私人账户。主播等人可以利用对方送的礼物，提升直播热度和曝光度，帮助其赚取直播平台的头奖，并从“赏金”中获得佣金作为补偿。

03

网络直播洗钱的危害

无论是假身份诈骗，还是制造虚假人设骗取流量，都是利用观众的情感需求，谋取不正当利益。直播经济是数字经济的重要组成部分，作为自媒体行业“新蓝海”的“领头羊”，直播如火如荼地开展起来。然而，大量质量参差不齐的从业者也给直播行业带来了不少乱象。一些网络主播法律意识淡薄，价值观扭曲，为追求经济利益，不惜违背道德、违法犯罪，以高额悬赏诱骗实施网络诈骗，甚至帮助上游不法分子转移、隐匿犯罪所得，严重污染了社会风气，损害了群众利益，扰乱了行业秩序，必须依法予以规范。

“洗钱”手段虽然多种多样表情包设计，但本质是一样的，不法分子为了洗白“黑钱”，最终利用的还是我们的银行卡、支付账户、二维码等个人信息。因此吉祥物设计，普通百姓防范“洗钱”的关键，就是保护好自己的个人信息。

温馨提示

☑ 从事直播行业或者观看直播时，尽量选择正规合法的直播平台，不要轻易相信所谓的“免费升级”、“低价赠品”、“低价金币”等信息。

☑ 存款、理财、贷款尽量选择合法金融机构。如果接触地下钱庄、非法网络支付平台、跑积分平台等非法机构，不仅可能成为不法分子转移资金、洗钱的帮凶直播洗钱是什么意思，个人信息也有可能被泄露和利用。

☑ 切勿以任何理由出租或出借自己的身份证、银行账户、支付账户、支付二维码等。出租或出借不仅可能协助他人完成“洗钱”犯罪，还可能成为金融犯罪的“替罪羊”，自己在银行的诚信和信用记录可能受损。